Processus de facturation

Un processus habituel de facturation comprend les étapes suivantes:

• le vendeur (le bénéficiaire) envoie à l’acheteur (le payeur) la facture, soit sur support papier, soit sous forme électronique.
• Le vendeur transmet ensuite la facture à sa banque. La banque de l’acheteur reçoit un avis de la banque du vendeur et en informe l’acheteur.
• L’acheteur a la possibilité, dans un échange électronique, d’afficher ou de télécharger la facture par le biais d’un portail Internet de services bancaires ou au moyen d’un canal de transfert de fichiers.
• L’acheteur procède ensuite à une comparaison entre les données de la facture envoyée par le vendeur et les données figurant sur le bon de commande précédemment envoyé au vendeur. Les éventuels litiges doivent être résolus avant que l’acheteur ne donne l’ordre de paiement à sa banque.
• La banque de l’acheteur procède au paiement au moyen du système de paiement en faveur de la banque du vendeur. Le montant transféré sur le compte du vendeur est débité du compte bancaire de l’acheteur.
• Le vendeur reçoit sur son compte le montant du paiement effectué par la banque de l’acheteur, et parachève le processus de rapprochement