عملية الفاتورة
تتضمن عملية الفاتورة التقليدية الخطوات التالية:
- تُرسل الفاتورة من البائع (المدفوع إليه) إلى المشتري (الدافع) إما عبر الطريقة اليدوية أو عبر النموذج الالكتروني؛
- وبعد ذلك تُحال الفاتورة من البائع إلى مصرف البائع، ويتسلم بنك المشتري إخطاراً من بنك البائع ويطلع المشتري عليه؛
- يجوز للمشتري، في ظل التبادل الالكتروني، أن يعرض الفاتورة أو يقوم بتحميلها عبر منفذ مصرفي الكتروني أو قناة لنقل الملف؛
- وبعد ذلك يقوم المشتري بالفحص للتوفيق بين البيانات الواردة في الفاتورة المستلمة من البائع والبيانات الواردة في أمر الشراء التي أُرسلت سابقاً إلى البائع، وينبغي حل النزاعات المتوقعة قبل إعطاء المشتري أمر الشراء لمصرفه؛
- ويُنفذ السداد عبر نظام السداد من بنك المشتري إلى بنك البائع، ويخصم المبلغ المماثل من الحساب المصرفي للمشتري؛
- ويُودع المبلغ في حساب البائع ويستكمل الأخير عملية التوفيق بين البيانات.
